当代美国资本主义的失衡:表象\根源及影响
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摘要：斯蒂格利茨在《自由市场的坠落》一书中认为，美国金融与经济危机爆发的原因在于当代美国式资本主义失衡加剧，具体表现在市场作用和国家干预、个人主义和集体主义、人与自然、手段和目的之间的失衡达到了新的程度；危机表明至少美国这个特殊“版本”的资本主义系统存在根本缺陷。尽管认识到了这些失衡来源于系统的根本缺陷，但他没有说清楚根本缺陷是什么，并且认为经过变革可以修正资本主义系统。笔者认为，这些失衡仍是马克思阐述的资本主义基本矛盾，即生产的社会化和生产资料资本主义私人占有制这个根本失衡引发的；无论系统内部如何变革，都不能解决资本主义的失衡状态，结果只能是社会主义因素的逐步增长，并为未来社会主义的替代准备条件。
《自由市场的坠落》是美国诺贝尔经济学奖获得者斯蒂格利茨分析2008年美国经济危机的专著。他在书中对此次危机的原因、过程、美国政府的反危机措施及效果进行了独到而深刻的分析，对美国式资本主义社会的失衡及其变革方向等内容做了审慎的思考。结合自身的思考，笔者主要就书中论及的当代美国资本主义社会的失衡及其表现，美国资本主义反失衡的变革措施和效果，以及社会主义因素的替代谈点看法。
一、金融与经济危机是美国资本主义严重失衡的后果
斯蒂格利茨在深入分析了此次经济危机的发生和政府的反危机措施基础上，在对当前美国资本主义社会运行机制的反思后，在“走向新社会”一章中发问：我们能否把握住机会，恢复市场和国家、个人和团体、人类和自然、手段和目的之间的平衡呢？〔1〕（P262）这个问题，实质上是他理解的危机发生的深层次原因——失衡，也是他期望变革的途径，解决了失衡，美国资本主义社会也就越来越好。对照美国原版的表述“the question is,Will we sEize the opportunity to restore our sense of balance between the market and the state,between individualism and the community, between man and nature, between means and ends? ”〔2〕（P296）和笔者对书中论述语境的理解，本文在这里采用更为贴切的词语来表述这四大失衡，即市场作用和国家干预的失衡、个人主义和集体主义的失衡、人与自然的失衡、手段和目的之间的失衡。
（一）市场原教旨主义在当代的泛滥
资本主义发展初期，为扫清资本主义生产力发展的障碍，破除封建的关税壁垒，建立统一的国内市场，曾坚守“管的越少越好”理念，推崇“守夜人”政府。其后，资本主义经历了自由资本、垄断资本、国家垄断资本、国际金融垄断资本阶段，政府的作用越来越大。尽管在国家干预的过程中，资本主义发展越来越好，但保守主义者掩饰不住他们心底的焦虑。在经济危机中政府应该采取何种政策和措施问题上，实质上存在着自由主义和凯恩斯主义的交锋。
斯蒂格利茨认为，对于当代美国资本主义来说，因自由主义的新经济政策的影响，政府没有发挥应有的作用，这导致了经济危机的爆发及严重化。从其叙述来看，这种作用至少包括两个方面：有效监管和正确救助。
从监管缺位看，斯蒂格利茨斥责的主要是政府对金融体系和经济运行的无效监管。“美联储时刻扮演着重要的角色，通过放松监管以及宽松的货币政策（宽松的货币政策来源于其未能有效地应对上次网络的破灭），美联储制造了危机。” 市场经济的重要因素就是信息公开透明，经济金融决策及凭据也应具有公开性，这是从监管机构治理和政策存在瑕疵的角度来进行分析的。存在监管无力的原因是多方面的，重要的一条是：市场可以对自身的错误进行矫正，因此无需过多监管，这一思想得到很多机构和人士的认同。他们认为无需监管，危机总会过去。斯蒂格利茨不认同此观点，因为“像在竞争领域中一样，某种程度上需要在多处复制监管制度：一个错误带来的损失要比强制监管带来的额外成本大几千倍还多。要保证监管系统正常运作，我们需要多层次的监管。”〔1〕（P195） 所以他说“应该从那些可能深受监管失灵之苦的人中选拔一些监管者，而不是从那些可能从监管失灵中获利的人中来选拔。”〔1〕（P158）因此，他主张改造不符合要求的美国金融体制，加强和创新美国的金融和金融监管。
从无效的救助来看，无论是布什的犹豫还是奥巴马的刺激计划，在斯蒂格利茨看来，都存在严重问题。在现代社会，不论承认与否，危机时刻，人们普遍希望政府发挥更大的作用，而且只有政府这只看得见的手才能挽回些颓势。他认为良好的刺激方案应包括七大原则：迅速、富于效率、关注国家长远问题、重视投资、公平、处理由危机引发的短期紧急事务、刺激目标应确定在失业领域。〔1〕（P52~54）危机后，政府的救助方案规模太小，过多依赖于减税，投入到州、地区的资金太少，特别是被社会保障体系遗忘的人获得的救助太少或没有。相反，政府“为银行供资金支持就会恢复经济健康，激活信用市场，重建房地产市场。”〔1〕（P65）的政策从长远来看并不会取得多少好的效果。“破产是资本主义的一个主要特征”，〔1〕（P101）金融机构也不能例外。但政府认为“大银行不仅因为太大不能倒闭，也因为太大不能进行金融重组……太大就不适用于普通的资本主义规则。”〔1〕（P103）所以不论是布什政府，还是奥巴马政府，都将大量的金钱和努力用在了救助银行上。“我们已经采取的为挽救我们从悬崖边缘跌入悬崖深处的政策同时也将抑制我们重返强劲增长之路……我们救援危机的行为也很短视，却将麻烦留给未来”。笔者认为，2010年奥巴马签署的医疗保险改革法案，对社会保障体系做了积极意义的补充，但因各种阻力，仍留下了很大的改革余地。
（二）个人主义在现实社会的极度增长
个人主义具有不同的内涵和外延，“从根本上说，个人主义可做两种界定，一种是作为资产阶级政治哲学的个人主义，它是经由洛克、亚当•斯密、联邦党人创立……宣称人有自然权利是其实质精神，社会契约论则是其解释原则和框架。一种是作为极端重视个人自由、个人利益、不顾社会阶级利益，强调自我支配，主张和实践以个人为中心的价值观和思想意识，即极端的利己主义和个人主义。”〔3〕（P13）笔者认为，斯蒂格利茨论述的当代美国社会极端膨胀的个人主义，和第二种含义相吻合。这种个人主义是危机发生的因素之一，导致了在反危机过程中很多人不承担道德和社会责任的行为。英国经济史学家R.H.托尼（1880~1962）曾担忧“个人主义会引导现代资本主义成为不受约束的社会，成为人人只关心自己红利的股份公司，而丧失公正、公平、正义和正当性。”〔4〕（P23）托尼的这种担忧在斯蒂格利茨看来，在美国危机期间某种程度上已经成为了现实。市场上的高管和政府的决策者应该知道金融市场的高风险，但放任把“银行暴露在继续下滑的高风险之下”，原因就是他们可以获利，并不承担责任。
从个人主义对道德领域的侵蚀来看，相对于“财政赤字”，“道德赤字”才是问题的根本所在，“对利润的狂热追求和利己程度的加深并没有创造出期望中的繁荣景象，反而导致了道德赤字。”“追逐自身利益和贪婪并没有使社会福利最大化，在此次危机中没有，在之前的世界通信公司和安然丑闻中也没有。”〔1〕（P245~248）斯蒂格利茨认为，现代经济学为道德责任感的缺失提供了养料，并为利己主义的疯长正名，它直接塑造了美国个人主义的行为模式：“成功时，他们愿意为此得到好评；但失败时，他们不愿意承担给他人造成不良影响的责任。”〔1〕（P249）在经济部门和政府都是如此。
从个人主义对集体归属感和人际信任感的侵蚀来看，个人主义的增长无疑导致集体主义的萎缩，在斯蒂格利茨看来，就是团体感的弱化和信任感的降低。“在一个充斥着顽固个人主义的社会中，几乎不需要任何团体和信任” ，而没有团体，就没有外在强制，“ 没有‘强制执行’也就没有办法确保人们按照应该的方式行事……泛滥的市场原教旨主义与顽固的个人主义相结合已经导致了对信任的破坏。”〔1〕（P256）而这次经济危机加剧了对信任的腐蚀，主要表现就是证券化及其大量地被滥用。后果就是在包括借款人和贷款人之间的各种社会关系中，人们之间的信任完全被破坏。有学者认为，“美国社会信任资本的逐渐消失与金融泡沫财富的逐渐增加是统一于美国社会发展的进程中的，是共生相随，不可分割的。”〔5〕（P57）这从社会学的信用资本在社会的流失说明了人际信任的缺乏，建立在信用基础上的房产次贷和金融泡沫随着被第一个人捅破，次贷危机就迅速地蔓延开来，因此，金融危机是一种信任危机。
（三）发展方式的不可持续和环境生态危机的加剧
从消费习惯与模式来看，美国社会长期以来形成了“高消费低储蓄”和“超前透支”的消费模式，这种模式占用了大量资本并耗费了大量物质资源。20世纪70年代以来，每个10年美国家庭储蓄率一直在下降。
表1：美国家庭储蓄率年代变化表。从左向右依次为20世纪60年代、70年代、80年代、90年代及21世纪前十年。〔6〕
在本次金融与经济危机爆发的前几年，家庭储蓄率下降到历史低位，2005年4月份降到自1959年1月以来的最低点——08%。〔6〕在长期过度消费的情况下，一旦金融泡沫破裂，信用丧失，次贷危机也就不可避免。有学者指出：“次贷危机产生的直接原因是过度消费的模式，利率持续上调，住房市场泡沫破裂，房价下跌。次级抵押贷款及其产生的金融风险是次要原因。利率提高只是导火索，根本原因是美国消费增长超过经济所允许的限度。”〔7〕（P17）斯蒂格利茨谈到，“从环境的角度来看……美国人的消费习惯根本不可持续”〔1〕（P166） ，他认为信贷宽松的“童话世界”应该而且已经结束。过度消费消耗了大量的物化资源，以此种消费为驱动的经济增长是“以自然资源的损耗和环境的恶化为代价的，这是一种向未来透支的行为。”〔1〕（P251）
从美国面当前经济结构失衡来看，在全球化背景下，当今世界面临着六种重要的经济挑战：全球供需缺口、气候变化导致的环境资源稀缺、全球经济失衡、制造业困境、收入不平等和稳定问题。稀缺的环境资源一直被认为是免费的，所有的价格都被扭曲了，“环境价格的扭曲现象同样会带来类似的灾难（指扭曲的房屋价格扰乱了经济的运行）：导致人们采取不可持续的方式使用关键资源。”〔1〕（P167）美国问题更为严重。由于美国是全球最大的温室气体排放国，经济结构需要更多的调整，社会应该进行拯救自然资源方面的创新，这样才能避免环境崩溃。被称为美国经济新基础的金融部门比重过高，所有公司利润的40%来自金融部门。因此，资源要重新流动，从金融、房地和制造业等部门流向可持续发展部门，政府救助投资应该流向基础设施、医疗、就业等关系民众切身利益的领域。
（四）手段异化为目的
这主要从现代金融的异化方面来看，斯蒂格利茨说道：“问题在于，达到目的的手段怎么能变成新经济的核心呢？”〔1〕（P166）言下之意，现在的银行等金融部门已经偏离了银行设立的目的——为其他产业服务，反而自身成为一种获得巨额利润的产业。现代银行“创新”了多种方式来获得高额利润，“在从前，银行的利润主要来自贷款和存款之间的利率差额……但赚不到很多的利润。（银行）开始寻找新的方法去获得利润……答案可以用一个简单的词来概括：收费。”〔1〕（P74）收费依据来自于金融部门制造的让人眼花缭乱的金融产品，“很多人靠金融产品赚钱，从抵押贷款发起人，也就是设计‘有毒’抵押贷款的人，到拆分成新证券的投资银行，再到认定证券安全性的评级机构，所有这些人都声称他们从根本上改变了经济，以此为其高收入的合法性寻找一种借口。”〔1〕（P83）金融业的获利使大量社会资本进入这个领域，传统产业就风光不再了。马克思的剩余价值理论认为，金融业等服务性行业里是不产生剩余价值的，它们参与的只是剩余价值的分配和再分配。因此，金融业的“反客为主”就产生了金融泡沫。
《自由市场的坠落》是美国诺贝尔经济学奖获得者斯蒂格利茨分析2008年美国经济危机的专著。他在书中对此次危机的原因、过程、美国政府的反危机措施及效果进行了独到而深刻的分析，对美国式资本主义社会的失衡及其变革方向等内容做了审慎的思考。结合自身的思考，笔者主要就书中论及的当代美国资本主义社会的失衡及其表现，美国资本主义反失衡的变革措施和效果，以及社会主义因素的替代谈点看法。
一、金融与经济危机是美国资本主义严重失衡的后果
斯蒂格利茨在深入分析了此次经济危机的发生和政府的反危机措施基础上，在对当前美国资本主义社会运行机制的反思后，在“走向新社会”一章中发问：我们能否把握住机会，恢复市场和国家、个人和团体、人类和自然、手段和目的之间的平衡呢？〔1〕（P262）这个问题，实质上是他理解的危机发生的深层次原因——失衡，也是他期望变革的途径，解决了失衡，美国资本主义社会也就越来越好。对照美国原版的表述“the question is,Will we sEize the opportunity to restore our sense of balance between the market and the state,between individualism and the community, between man and nature, between means and ends? ”〔2〕（P296）和笔者对书中论述语境的理解，本文在这里采用更为贴切的词语来表述这四大失衡，即市场作用和国家干预的失衡、个人主义和集体主义的失衡、人与自然的失衡、手段和目的之间的失衡。
（一）市场原教旨主义在当代的泛滥
资本主义发展初期，为扫清资本主义生产力发展的障碍，破除封建的关税壁垒，建立统一的国内市场，曾坚守“管的越少越好”理念，推崇“守夜人”政府。其后，资本主义经历了自由资本、垄断资本、国家垄断资本、国际金融垄断资本阶段，政府的作用越来越大。尽管在国家干预的过程中，资本主义发展越来越好，但保守主义者掩饰不住他们心底的焦虑。在经济危机中政府应该采取何种政策和措施问题上，实质上存在着自由主义和凯恩斯主义的交锋。
斯蒂格利茨认为，对于当代美国资本主义来说，因自由主义的新经济政策的影响，政府没有发挥应有的作用，这导致了经济危机的爆发及严重化。从其叙述来看，这种作用至少包括两个方面：有效监管和正确救助。
从监管缺位看，斯蒂格利茨斥责的主要是政府对金融体系和经济运行的无效监管。“美联储时刻扮演着重要的角色，通过放松监管以及宽松的货币政策（宽松的货币政策来源于其未能有效地应对上次网络的破灭），美联储制造了危机。” 市场经济的重要因素就是信息公开透明，经济金融决策及凭据也应具有公开性，这是从监管机构治理和政策存在瑕疵的角度来进行分析的。存在监管无力的原因是多方面的，重要的一条是：市场可以对自身的错误进行矫正，因此无需过多监管，这一思想得到很多机构和人士的认同。他们认为无需监管，危机总会过去。斯蒂格利茨不认同此观点，因为“像在竞争领域中一样，某种程度上需要在多处复制监管制度：一个错误带来的损失要比强制监管带来的额外成本大几千倍还多。要保证监管系统正常运作，我们需要多层次的监管。”〔1〕（P195） 所以他说“应该从那些可能深受监管失灵之苦的人中选拔一些监管者，而不是从那些可能从监管失灵中获利的人中来选拔。”〔1〕（P158）因此，他主张改造不符合要求的美国金融体制，加强和创新美国的金融和金融监管。
从无效的救助来看，无论是布什的犹豫还是奥巴马的刺激计划，在斯蒂格利茨看来，都存在严重问题。在现代社会，不论承认与否，危机时刻，人们普遍希望政府发挥更大的作用，而且只有政府这只看得见的手才能挽回些颓势。他认为良好的刺激方案应包括七大原则：迅速、富于效率、关注国家长远问题、重视投资、公平、处理由危机引发的短期紧急事务、刺激目标应确定在失业领域。〔1〕（P52~54）危机后，政府的救助方案规模太小，过多依赖于减税，投入到州、地区的资金太少，特别是被社会保障体系遗忘的人获得的救助太少或没有。相反，政府“为银行供资金支持就会恢复经济健康，激活信用市场，重建房地产市场。”〔1〕（P65）的政策从长远来看并不会取得多少好的效果。“破产是资本主义的一个主要特征”，〔1〕（P101）金融机构也不能例外。但政府认为“大银行不仅因为太大不能倒闭，也因为太大不能进行金融重组……太大就不适用于普通的资本主义规则。”〔1〕（P103）所以不论是布什政府，还是奥巴马政府，都将大量的金钱和努力用在了救助银行上。“我们已经采取的为挽救我们从悬崖边缘跌入悬崖深处的政策同时也将抑制我们重返强劲增长之路……我们救援危机的行为也很短视，却将麻烦留给未来”。笔者认为，2010年奥巴马签署的医疗保险改革法案，对社会保障体系做了积极意义的补充，但因各种阻力，仍留下了很大的改革余地。
（二）个人主义在现实社会的极度增长
个人主义具有不同的内涵和外延，“从根本上说，个人主义可做两种界定，一种是作为资产阶级政治哲学的个人主义，它是经由洛克、亚当•斯密、联邦党人创立……宣称人有自然权利是其实质精神，社会契约论则是其解释原则和框架。一种是作为极端重视个人自由、个人利益、不顾社会阶级利益，强调自我支配，主张和实践以个人为中心的价值观和思想意识，即极端的利己主义和个人主义。”〔3〕（P13）笔者认为，斯蒂格利茨论述的当代美国社会极端膨胀的个人主义，和第二种含义相吻合。这种个人主义是危机发生的因素之一，导致了在反危机过程中很多人不承担道德和社会责任的行为。英国经济史学家R.H.托尼（1880~1962）曾担忧“个人主义会引导现代资本主义成为不受约束的社会，成为人人只关心自己红利的股份公司，而丧失公正、公平、正义和正当性。”〔4〕（P23）托尼的这种担忧在斯蒂格利茨看来，在美国危机期间某种程度上已经成为了现实。市场上的高管和政府的决策者应该知道金融市场的高风险，但放任把“银行暴露在继续下滑的高风险之下”，原因就是他们可以获利，并不承担责任。
从个人主义对道德领域的侵蚀来看，相对于“财政赤字”，“道德赤字”才是问题的根本所在，“对利润的狂热追求和利己程度的加深并没有创造出期望中的繁荣景象，反而导致了道德赤字。”“追逐自身利益和贪婪并没有使社会福利最大化，在此次危机中没有，在之前的世界通信公司和安然丑闻中也没有。”〔1〕（P245~248）斯蒂格利茨认为，现代经济学为道德责任感的缺失提供了养料，并为利己主义的疯长正名，它直接塑造了美国个人主义的行为模式：“成功时，他们愿意为此得到好评；但失败时，他们不愿意承担给他人造成不良影响的责任。”〔1〕（P249）在经济部门和政府都是如此。
从个人主义对集体归属感和人际信任感的侵蚀来看，个人主义的增长无疑导致集体主义的萎缩，在斯蒂格利茨看来，就是团体感的弱化和信任感的降低。“在一个充斥着顽固个人主义的社会中，几乎不需要任何团体和信任” ，而没有团体，就没有外在强制，“ 没有‘强制执行’也就没有办法确保人们按照应该的方式行事……泛滥的市场原教旨主义与顽固的个人主义相结合已经导致了对信任的破坏。”〔1〕（P256）而这次经济危机加剧了对信任的腐蚀，主要表现就是证券化及其大量地被滥用。后果就是在包括借款人和贷款人之间的各种社会关系中，人们之间的信任完全被破坏。有学者认为，“美国社会信任资本的逐渐消失与金融泡沫财富的逐渐增加是统一于美国社会发展的进程中的，是共生相随，不可分割的。”〔5〕（P57）这从社会学的信用资本在社会的流失说明了人际信任的缺乏，建立在信用基础上的房产次贷和金融泡沫随着被第一个人捅破，次贷危机就迅速地蔓延开来，因此，金融危机是一种信任危机。
（三）发展方式的不可持续和环境生态危机的加剧
从消费习惯与模式来看，美国社会长期以来形成了“高消费低储蓄”和“超前透支”的消费模式，这种模式占用了大量资本并耗费了大量物质资源。20世纪70年代以来，每个10年美国家庭储蓄率一直在下降。
表1：美国家庭储蓄率年代变化表。从左向右依次为20世纪60年代、70年代、80年代、90年代及21世纪前十年。〔6〕
在本次金融与经济危机爆发的前几年，家庭储蓄率下降到历史低位，2005年4月份降到自1959年1月以来的最低点——08%。〔6〕在长期过度消费的情况下，一旦金融泡沫破裂，信用丧失，次贷危机也就不可避免。有学者指出：“次贷危机产生的直接原因是过度消费的模式，利率持续上调，住房市场泡沫破裂，房价下跌。次级抵押贷款及其产生的金融风险是次要原因。利率提高只是导火索，根本原因是美国消费增长超过经济所允许的限度。”〔7〕（P17）斯蒂格利茨谈到，“从环境的角度来看……美国人的消费习惯根本不可持续”〔1〕（P166） ，他认为信贷宽松的“童话世界”应该而且已经结束。过度消费消耗了大量的物化资源，以此种消费为驱动的经济增长是“以自然资源的损耗和环境的恶化为代价的，这是一种向未来透支的行为。”〔1〕（P251）
从美国面当前经济结构失衡来看，在全球化背景下，当今世界面临着六种重要的经济挑战：全球供需缺口、气候变化导致的环境资源稀缺、全球经济失衡、制造业困境、收入不平等和稳定问题。稀缺的环境资源一直被认为是免费的，所有的价格都被扭曲了，“环境价格的扭曲现象同样会带来类似的灾难（指扭曲的房屋价格扰乱了经济的运行）：导致人们采取不可持续的方式使用关键资源。”〔1〕（P167）美国问题更为严重。由于美国是全球最大的温室气体排放国，经济结构需要更多的调整，社会应该进行拯救自然资源方面的创新，这样才能避免环境崩溃。被称为美国经济新基础的金融部门比重过高，所有公司利润的40%来自金融部门。因此，资源要重新流动，从金融、房地和制造业等部门流向可持续发展部门，政府救助投资应该流向基础设施、医疗、就业等关系民众切身利益的领域。
（四）手段异化为目的
这主要从现代金融的异化方面来看，斯蒂格利茨说道：“问题在于，达到目的的手段怎么能变成新经济的核心呢？”〔1〕（P166）言下之意，现在的银行等金融部门已经偏离了银行设立的目的——为其他产业服务，反而自身成为一种获得巨额利润的产业。现代银行“创新”了多种方式来获得高额利润，“在从前，银行的利润主要来自贷款和存款之间的利率差额……但赚不到很多的利润。（银行）开始寻找新的方法去获得利润……答案可以用一个简单的词来概括：收费。”〔1〕（P74）收费依据来自于金融部门制造的让人眼花缭乱的金融产品，“很多人靠金融产品赚钱，从抵押贷款发起人，也就是设计‘有毒’抵押贷款的人，到拆分成新证券的投资银行，再到认定证券安全性的评级机构，所有这些人都声称他们从根本上改变了经济，以此为其高收入的合法性寻找一种借口。”〔1〕（P83）金融业的获利使大量社会资本进入这个领域，传统产业就风光不再了。马克思的剩余价值理论认为，金融业等服务性行业里是不产生剩余价值的，它们参与的只是剩余价值的分配和再分配。因此，金融业的“反客为主”就产生了金融泡沫。